文丨守護精靈DATA  ID：showhus

作者丨守護壹哥

在2021年7月份，宣稱在內排期的恆輝珠寶開啟，這個以“消費返利”理論為基礎的黃金返利盤以“恆空出世 輝煌騰達”的口號走進黃金返利盤的傳銷圈，本質是資金盤，打著銷售黃金的口號進行非法吸收公眾存款。

傍上奧凱航空公司的“大公司”

據瞭解，恆輝珠寶為恆輝（天津）珠寶有限公司，天眼查獲悉，該公司成立於2021年4月2日，註冊資本5000萬人民幣，實繳資本為0，法定代表人為楊蘭森，股東為恆輝集團有限公司，100%控股。

在對外宣傳的一系列PDF檔案所展示的“恆輝珠寶”中，恆輝珠寶用了大量筆墨在其母公司和母公司的出資人身上，以體現其強大的背景。恆輝珠寶的母公司恆輝集團有限公司，天眼查獲悉，該成立於2016年5月3日，註冊資本15億元人民幣，實繳資本為0，法定代表人為王文章。在天眼查的變更記錄中發現，該公司原名為“天津恆輝電子商務有限公司”，註冊資本3億元人民幣，實繳資本為0，負責人由最早的李忠勳變更為郭巨濤，再變更為王文章，截止到目前，該公司經歷了公司名稱變更、法定代表人變更、註冊資本變更、經營範圍變更等等。

而恆輝集團有限公司的股東資訊裡，確實有奧凱航空有限公司（持股比例30%）、北京中電科宇科技有限公司（持股比例29%）、北京賽易捷科技有限公司（持股比例21%）、天津恆輝科技有限公司（持股比例20%）。而奧凱航空有限公司卻是恆輝珠寶對外宣傳的一個重要武器，因為奧凱航空有限公司的出資人之一正是華田投資有限公司（持股比例88。6746%）。

這樣的串聯，就像四代人的關係，恆輝珠寶（兒子）把恆輝集團（父親）、奧凱航空（祖父）、華田投資（曾祖父），但是有可能這四代是一代不如一代，名門世家出個不肖子孫也不是沒存在。

據知情人士透露，恆輝珠寶的實際控制人為劉恆輝，真實姓名為劉建偉。在恆輝珠寶的歷任法定代表人（王文章、時英、楊蘭森）及股東名單裡並未發現劉建偉或者劉恆輝的身影。

恆輝珠寶與恆輝集團有多大的實際關係，我們不得而知。但是扯上各種關係、利用各種強背景來背書，是各種騙術常用的手段之一，絢麗的包裝，富麗堂皇的宣傳是讓更多人深信不疑掏腰包的武器，遠大前景暴富機會的勾畫夢想是吸引投資的催化劑，但是筆者認為如何守護好自己的口袋比什麼都重要。

黃金儲備的國家戰略成為黃金返利盤的拉人旗號

任何一個傳銷組織發展下線的手段都有幾個共性。一是偷樑換柱地借用各種國家戰略作為他們的虛假口號，揚言國家如何如何支援他們的專案；二是利用各種名人（甚至是國家領導人）、名企、媒體站臺背書；三是利用各種“成功案例”、“精英人物”塑造所謂的榜樣。

在諸多黃金返利盤的宣傳中，上述的套路也是如出一轍。恆輝珠寶的宣傳文案中，借用黃金儲備國家戰略，宣稱藏金於民的政治意義，老百姓有經濟能力購買黃金，當然是無可厚非，可如果是讓老百姓進了投資黃金理財的陷阱，那就是危害社會。

新零售銷售模式涉嫌傳銷

恆輝珠寶同樣是採用所謂的分享經濟創新商業模型——宣稱“買黃金賺黃金（贈送積分兌換黃金）”。

消費者

購買黃金：單價541元/克+68元/克手工費，合計609元/克（根據貴司公告價格為準）。

購買數量：5克—1000克

客戶獲贈：購買黃金每1克贈送900積分

兌換方案：每日1‰~3‰，目前方案每日3‰。

舉例：100克×900贈送積分=90000贈送積分，90000贈送積分×3‰/日=270兌換積分，贈送積分兌換完為止，兌換積分在恆輝商城兌換公司公佈價格的黃金及其它商品。

普通商家

分享銷售黃金獲得被分享人每天兌換積分值的100%加速

舉例：

A客戶自購100克獲得90000贈送積分，每天得270積分；分享B客戶購買100克，即A客戶獲得每天加速270積分，兩個100克的客戶加速540積分，（以此類推）透過分享可以快速完成積分兌換。

星級商家

累計銷售獲得10%—100%加速（3‰日贈送）

一星商家：銷售總額滿100克後可享受銷售額10%兌換積分加速

二星商家：銷售總額滿500克後可享受銷售額20%兌換積分加速

三星商家：銷售總額滿3000克後可享受銷售額40%兌換積分加速

四星商家：三個部門各一個3星商家，可享受銷售額60%兌換積分加速

五星商家：三個部門各一個4星商家，可享受銷售額80%兌換積分加速

六星商家：三個部門各一個5星商家，可享受銷售額100%兌換積分加速

平級加速：10%（3‰日贈送）

申請服務中心條件

自購100克即成為一星商家

最小部門達500克即成為二星商家

團隊總業績達3000克即成為三星商家

滿足以上三個條件可申請成立服務中心，新增業績每克10元管理積分津貼

成為服務中心後要求：最小部門首月新增業績達500克，次月起最小部門每月新增業績達1000克可享受對應津貼補貼

舉例：

新增1克即可獲得10管理積分

新增10000克即可獲得10萬管理積分

《禁止傳銷管理條例》第七條下列行為屬於傳銷行為：

（一）組織者或者經營者透過發展人員，要求被髮展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬（包括物質獎勵和其他經濟利益，下同），牟取非法利益的；

（二）組織者或者經營者透過發展人員，要求被髮展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；

（三）組織者或者經營者透過發展人員，要求被髮展人員發展其他人員加入，形成上下線關係，並以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。

涉嫌非法吸收公眾存款

除了涉嫌傳銷之外，恆輝珠寶的銷售行為還涉嫌違反最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條、第三條之規定，且屬於數額巨大或者有其他嚴重情節的行為。

據舉報人反映，該公司目前在多地成立運營中心，這種以購買黃金為噱頭，以消費返利為名，無疑是透過先吃後，拆東牆補西牆的擊鼓傳花來延續，構成非法吸收公眾存款。

另據知情人士透露，目前該公司已被多地市場監管部門約談或者開展調查，引發監管部門高度關注，且該公司有可能會停盤，值得投資人高度警惕，提前做好證據保留，也可以到所在地的公安機關、市場監管部門諮詢、投訴、舉報。守護精靈DATA（ID：showhus）也將持續關注其動態。

警惕類似陷阱避開黃金珠寶傳銷坑

近幾年來，傳銷組織利用黃金珠寶鑽石等產品為幌子，透過消費返利贈送消費券、虛擬資產等手段，宣揚低投入高回報為誘餌，不斷變換馬甲編織各類傳銷陷阱，萬變不離其宗，類似的投資專案已經涉案傳銷案發多次，但是缺乏判別能力的韭菜卻永遠割不完，反傳聯盟編輯人員整理以下案例，希望更多網友能夠舉一反三，充分認識該類騙局的欺詐本質，防止遭受經濟損失，避免入坑！

案例1 購買珠寶 每月返利 一年回本 傳銷獲刑

2020年11月17日，石家莊市裕華區人民法院就審理了一起打著買賣珠寶的幌子利用消費返現發展會員的傳銷犯罪案件。

花錢買珠寶後，每月給返利。2014年初至2017年7月間，被告人謝某在王某、孟某等人的領導下，利用河北某電子商務有限公司網站，夥同崔某在石家莊市、瀋陽市、大連市等地，打著“購買珠寶，每月返利5%，直到返還完畢”的虛假廣告，來吸引人們購買珠寶並註冊成為會員，且在宣傳成為會員後介紹其他人員加入。這些會員透過交納費用或認購商品（即交納入門費）形成上下線關係，上線以下線的銷售業績為依據，獲取報酬，謀取利益。謝某等人透過此方式發展大量會員，形成“金字塔”式層級，涉案金額巨大。

法院經審理認為，被告人謝某、王某、孟某、崔某等人的行為已構成組織、領導傳銷活動罪，遂分別判處他們二年到十年不等的有期徒刑，並分處罰金。

案例2 黃金首飾免費 還有高額利息拿 超2萬人被騙51億

2014年7月31日早上8點多鐘，錦州市公安局遼寧省錦州市公安局出動近400餘名警力，組成19個抓捕小組，對錦州8家今朝匯元金店展開抓捕和查封。抓獲了主要犯罪嫌疑人王某。

顧客可以免費試戴黃金首飾，但必須交一筆不菲的押金，而且置押期越長利息越高。金店以“拉人頭”的傳銷的方式迅速擴張，一年就在全國19個省開了150多家黃金珠寶店。警方調查，今朝匯元珠寶有限公司交易金額達到51億元，2萬名群眾受騙！

警方調查顯示北京今朝匯元珠寶有限公司2013年3月成立，一年多的時間，就在全國19個省份發展了156家實體金店和14家虛擬金店，涉及到全國的有238個賬戶，每天的資金流量少的幾萬幾十萬，多的可以達到成百上千萬，甚至出現了一天內開張五家金店的盛況，擴張速度令人咋舌。

案例3 繳納入會費 優惠買黃金 分期返利賺大錢

2016年3月31日，廣州市公安局天河分局成功偵破廣東獵漁兄弟珠寶貿易集團有限公司涉嫌非法集資案。

經查，從2014年8月起，該團伙以廣東獵漁兄弟珠寶貿易集團有限公司控股形式，先後成立廣東我得我金珠寶貿易有限公司、我得我富投資管理有限公司，透過招 聘業務員、派發宣傳單張、組織考察等方式，以入會投資公司黃金產品可獲高額回報為誘餌，與事主簽訂《購銷合同》，投資期限分為3、6、12、24個月，對應的年化收益率為4%、8%、16%、38。2%，收益按月返還等方式大肆向社會不特定人群非法吸收公眾存款，涉案金額約1。2億元，涉及投資者1000 餘人。

辦案民警告訴記者，該公司表面上是買賣黃金，實際上該公司並無任何黃金庫存。該公司還鼓吹，如果繳納一定的會費，就可以更加優惠的價格買黃金，優惠的部分則以分期返利的形式返還給投資人。

“假如你的投資期限是3個月，就會產生4%的優惠利息，並按月返還，投資期限到期的最後一天，會員費才能返還給投資人。”辦案民警說，“會費為購買黃金總價的43。7%。他們還規定，投資的最低標準是買100克黃金，即2。6萬元。”

辦案民警介紹，很多客戶為能拿到返利，向該公司買完黃金之後就馬上賣回給公司，根本見不到真金白銀。當有客戶需要實金交易的，他們再從外面買來黃金賣給客戶。“前些年很多人投資黃金，該公司以這種模式進行黃金交易，很隱蔽，也很吸引人。”

警方初步核實，該案涉及的單筆最高投資額多達幾百萬元。至案發時，該公司資金鍊已有斷裂跡象，有不少客戶報案稱自己的買金錢、會員費均被套牢。

辦案民警透露，該案不少投資人都是中老年人，很多人拿出“養老錢”來買金，最終黃金沒見到，積蓄也血本無歸。

案例5 投資600元 買個‘珠寶包’ 10天回本 每人限購50個

2017年9月，韶關市翁源縣公安局經過長達3個多月的偵察，破獲一起特大網路傳銷案件，抓獲犯罪嫌疑人5名。他們以網際網路為平臺，在深圳、廣州、惠州、肇慶、東莞、梅州、韶關等地瘋狂發展“下線”，累計收取近3000人購買“珠寶包”投資款近2000多萬元。

“投資600元，買個‘珠寶包’， 10天回本，每人限購50個。”不少已經參與“投資”的人還經常拿著手機向旁邊的人炫耀今天又賺了多少錢，極力鼓動身邊的親戚朋友購買此類理財產品。

民警發現，廖某、管某等4人以湖北宜昌某珠寶首飾有限公司為網路平臺，以600元購買一個“珠寶包”的方式在翁源發展會員。一個身份證最高可以購買50個“珠寶包”。該平臺系統會把全球每天新增營業額的15%以積分的形式平均分配給所有“珠寶包”。分配積分的30%為原始積分，70%為贈送積分。原始、贈送積分滿600時，可以復投一個珠寶包。商城積分可以兌換珠寶，贈送積分可以復投、提現和發展新會員兌衝現金。介紹新會員還可以獲得公司的獎勵積分。

經調查，廖某、管某等人2016年5月起以網際網路為平臺，在翁源累計收取近3000多人購買“珠寶包”投資款近2000多萬元。為打消投資者的疑慮，廖某等人還在翁源商業中心的黃金地段租下店面，開設珠寶店展示珠寶實物，但是這些珠寶卻僅供參考，如果用積分兌換珠寶需由公司在外地發貨。經鑑定，受騙者所兌換的珠寶實際價值僅為100多元，最貴不超過300元。

該犯罪團伙成員犯罪地涉及深圳、廣州、惠州、肇慶、東莞、梅州等地，涉案金額2000多萬元。投資該平臺的大多為中年人，其中又以中年婦女居多。

該網路傳銷團伙在幾乎零投入的情況下，短短10個多月，非法獲利近350多萬元，其中廖某祥個人非法獲利近130多萬元。據廖某交代，非法獲利的130多萬元均被其購買奢侈品和高檔消費揮霍一空，甚至還因過度消費背上了債務。目前，犯罪嫌疑人姚某在逃，犯罪嫌疑人廖某等5人因涉嫌網路傳銷，已被移送起訴。

類似的以黃金為產品進行模式仿造的專案越來越多，且大多涉嫌傳銷違法犯罪行為，有的是傳銷與非法集資夾雜在一起，有的存在欺詐行為，消費者、投資者須提高警惕！黔金王黃金珠寶（深圳）有限公司、萬甲黃金、晨和金宜萊（山東） 黃金珠寶有限公司、經易金業、東方黃金、恆輝珠寶、中頤黃金、北京金生生……

守護精靈提醒

近年來，隨著網路購物的興起，“消費返利”逐漸成為網路商家一種常見的促銷手段。“消費返利”等新型傳銷犯罪以網站為掩護，與傳統傳銷犯罪相比迷惑性更強，更容易誘人受騙。因此，廣大投資者和消費者在投資理財和消費過程中，一定要保持謹慎和理性的態度，若發現所參與的專案和交易包含有拉人頭、分提成且人員組成具備明顯“金字塔”結構特徵的，應高度警惕，千萬不可輕易、盲目涉足其中，以免落入傳銷陷阱。

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