外貿人都知道，跟高危國家和制裁國家做生意存在一定的風險，可能會導致賬戶凍結。本期PayTrades就給大家整理相關國際收付款的注意事項，保障企業資金和賬戶安全。

一、聯合國制裁

聯合國制裁主要包括三項內容，軍火禁運、資產凍結和旅行禁令。聯合國擬定的制裁措施都只針對某些特定的個人和實體，而不是全面制裁某個國家。所以，

銀行執行聯合國的制裁措施，需要逐個國家查詢業務涉及的實體和個人是否在制裁名單內。

聯合國制裁的直接作用物件是國家，國家監管和主管部門下發執行安理會決議的具體要求，各個國家的金融機構透過執行本國監管和主管部門的要求來間接遵守安理會決議。目前，安理會正在進行的制裁制度有14個，集中在支援政治解決衝突、核不擴散和反恐方面。

中非、剛果、朝鮮、幾內亞比索、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比亞、馬裡、敘利亞、索馬利亞、南蘇丹、蘇丹、葉門

聯合國制裁名單查詢：http：//www。un。org/zh/sc

二、金融行動特別工作組

金融行動特別工作組（Financial Action Task Force），簡稱“FATF”，是全球最權威的反洗錢和反恐怖融資國際標準制定機構，主要負責

持續監測全球範圍內反洗錢和反恐怖融資體系存在顯著缺陷的國家和地區，督促這些國家和地區改進缺陷

，這其中的具體措施就包括髮布高風險國家和地區名單。

（一）高風險國家和地區（3個）

朝鮮、伊朗、緬甸

有關詳情見FATF官網：http：//www。fatf-gafi。org/publicati

（二）應加強監控的國家或地區（23個）

阿爾巴尼亞、巴貝多、布吉納法索、柬埔寨、開曼群島、剛果（金）、直布羅陀、海地、牙買加、約旦、馬裡、摩洛哥、莫三比克、巴拿馬、菲律賓、塞內加爾、南蘇丹、敘利亞、坦尚尼亞、土耳其、烏干達、阿聯酋、葉門

有關詳情見FATF官網：http：//www。fatf-gafi。org/publicati

三、外國資產控制辦公室

OFAC制裁是由美國財政部下轄機構OFAC全稱外國資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control ）執行。

美國OFAC制裁主要是“特別指定國民清單”（Specially Designated Nationals List，SDN），進入次名單則無法進行SWIFT國際結算。

美國全面制裁的國家：伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、委內瑞拉、巴爾幹半島、白俄羅斯、緬甸、蒲隆地、中非共和國、剛果共和國、黎巴嫩、利比亞、俄羅斯、索馬利亞、南蘇丹、烏克蘭、葉門、辛巴威

OFAC制裁名單查詢：https：//sanctionssearch。ofac。treas。gov

四、歐盟制裁

歐盟實施的制裁主要包括三類:

（1） 配合執行聯合國實施的所有制裁；

（2） 透過採取更多和更嚴厲的制裁，加強聯合國實施的制裁；

（3） 必要時，歐盟決定獨立實施制裁。歐盟制裁的範圍更廣，甚至包括中國和美國。但歐盟制裁名單的針對性更強，制裁物件可能是第三國政府或非國家實體和個人，如恐怖組織、恐怖分子等。

經濟制裁可能包括:

（1） 切斷經濟或技術援助；

（2） 貿易和服務抵制，如禁止進出口；

（3） 經濟制裁等。

目前歐盟制裁名單如下：

阿富汗、白俄羅斯、波斯尼亞和黑塞哥維那、蒲隆地、中非共和國、中國（武器禁運）、朝鮮、民主剛果、幾內亞、幾內亞比索、海地、伊朗、黎巴嫩、利比亞、馬裡、摩爾多瓦、黑山、緬甸、尼加拉瓜、俄羅斯、塞爾維亞、索馬利亞、南蘇丹、蘇丹、敘利亞、突尼西亞、土耳其、烏克蘭、美國、委內瑞拉、葉門、辛巴威

歐盟制裁名單查詢：https：//sanctionsmap。eu/

五、與被制裁國家做生意的風險

付款是最常見的風險。國際貿易離不開貨幣結算，無論是支付還是收款，一旦透過紐約貨幣金融中心結算，資金的來源和去向都可以一目瞭然。

與被制裁國家開展業務可能面臨無法轉賬匯款、資金凍結、無法結匯、業務受限、賬戶登出等風險。

此外，還有海上扣押、沒收貨物和鉅額罰款等風險。

六、如何規避這些風險？

（1）對客戶做KYC調查。

對客戶的背景進行詳細調查，譬如付款國家、付款方式、資金來源、客戶來源、客戶公司實力、產品詳細等。如果可以，最好跟客戶要一份公司證件、個人身份證明等。

（2）向銀行諮詢收匯風險。

各銀行均會根據制裁名單和高危名單制定自己的高危國家名單，限制企業開戶和資金匯入、匯出。

（3）對單據進行嚴格稽核。

稽核付款水單、查詢敏感詞，瞭解收匯路線、海運路線等。

（4）選擇合規的第三方支付公司。

例如一家能夠幫你在收款之前檢測收款風險，攔截高危國家的款項，保證賬戶安全不被凍結。