這周，比特幣開啟了牛市行情，短短几天猛漲到11000美元，場內短線資金撤出，場外資金流入，交易所的OTC交易往往會作為資金樞紐站。但在數字貨幣市場一片繁華的背後，卻有一個交易所的OTC出了問題——在幣安出入金的使用者及其交易的商家多數反映其用於交易的銀行卡無端被凍結。這次凍卡風波，和幣安本身脫不了關係。

圈內很多人都對幣安洗黑錢都有耳聞。之所以說和幣安本身脫不開關係，也是因為幣安涉嫌洗黑錢的操作。使用者多是正規交易，這麼大批次的凍卡，極有可能是幣安的洗錢波及了使用者，遭到“連坐”。

許多使用者也在銀行卡被凍結後向幣安客服了解情況，但幣安還未做出正面的迴應。

贓款出入名列前茅 幣安遍地是黑錢

區塊鏈安全團隊 PeckShield的加密資產追蹤平臺有可靠資料顯示，在2020年上半年，交易所就流入了13927筆高風險的資產，市值摺合約14億美元的比特幣。而在2020年6月，共發生了101起駭客攻擊的事件，約有25。91億美元的贓款。我們可以來看看PeckShield統計的資料：

2020上半年贓款流入情況

2020上半年贓款流出情況

從圖表中我們可以看到，贓款在交易所的流向中，幣安流入位居第二，流出達到第一，因此，說幣安OTC是加密市場“洗黑錢的溫床”，並不為過。洗黑錢給幣安帶來了鉅額的利潤，本著“來者不拒”的心理，幣安在OTC方面幾乎不做任何風控，幣安的目標很簡單，就是賺錢。

無論是強平、插針、挪用使用者資產，還是洗黑錢套利，只要能賺錢，幣安就會毫無道德底線地去做，全然不管這些舉措會給使用者帶來怎樣的傷害。

幣安雖然一直不肯放棄國內市場，但利益取捨還是會做的。他們的主體根本就不在國內，繼“駐滬辦”關閉後，幣安官方的口徑就是，國內實行分散式辦公。因此他們毫無顧忌地遊離在法律之外，為洗錢提供一個安全的平臺。

監管加大力度 幣安大難臨頭

雖然區塊鏈行業還缺乏像傳統市場那樣的監管體系，但羅馬不是一天建成的，我國在2018年5月就開始著手規範區塊鏈產業。我國建立了一個網際網路金融風險分析平臺，能夠對接各交易所的資料，實施監控。所以幣安自以為能夠瞞天過海、躺著賺錢的OTC，其實早就被監管抓住了狐狸尾巴。

我國刑法第一百九十一條規定，洗錢罪處五年以下有期徒刑或拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

今年4月，山東一人民法院就審理了類似的案件，被告周某被判定為洗錢，其向嫌疑人出售高於市場價的USDT，被處以三個月有期徒刑，並處3萬元罰金。

幣安這種抗拒監管的態度，也註定了其全球化程序折戟的結局。九四被中國驅逐出市場之後，幣安因不肯披露交易相關資訊被美國政府警示；因因非法出售證券產品接連在日、在美遭到警告和集體訴訟；又因凍結使用者在幣安資產疑似挪用資金在韓被提起訴訟。要問幣安失敗的原因，通篇都寫著漠視法律、漠視監管，各個大國無數次的警示、警告都被幣安拋之腦後，幣安高層已經完全沉浸在了金錢的誘惑裡，無法自拔了。

而在國內，這波凍卡潮就是監管發力的預兆，就是在明明白白地告訴幣安：你們洗黑錢的行為不容於法律！而在對幣安的制裁中，使用者是最無辜的。一名使用者就曾在社交網站上訴苦，稱自己在幣安出入金，第二天銀行卡就被凍結。而這樣的使用者還有許許多多，幣安的確被制裁了，但普通使用者也在給幣安的錯誤買單。要避免受牽連，最好的方式就是不在幣安交易。也謹以此敬告廣大投資者，資金出入儘量避免去幣安。

幣安的高管們還在一無所知地繼續他們混亂的私生活，繼續收割幣安所剩不多的韭菜來維持一點體面。全然不覺如今的幣安，風雨飄搖，大廈將傾。而監管落地後，等待它的，只有更為猛烈的暴風雨。